8 月 28 日，腾讯安全在第四届互联网安全首领峰会 ( CSS2018 ) 金融安全分论坛上重磅发布《2018 上半年互联网金融安全陈述》 ( 以下简称《陈述》 ) ，针对业界遍及关怀的金融安全危险问题做出了具体解读。
《陈述》结合腾讯安全反欺诈实验室、腾讯电脑管家和腾讯灵鲲大数据金融安全途径的海量数据和最新事例，具体发表不合法集资途径、P2P 网贷违约、网络传销等重大金融安全危险。《陈述》显现，网络传销途径参加活泼人数已超越千万，值得注意的是，金融理财类传销已开展成为新式网络传销的干流形式。
网络传销活泼人数超越千万 参加者会集在东部滨海地区
据腾讯安全反欺诈实验室监测数据显现，2018 年上半年发现涉嫌传销途径 3000 多家，活泼参加人数达数千万。针对监管部门现已定性的传销、金融欺诈类网站，腾讯安全在所有掩盖途径可完成危险预警与提示。
从传销地域散布上看，参加者依然首要会集在东部滨海等互联网开展程度较高的省市，并逐步向河南、湖南、湖北等内陆省市分散。必定程度上标明，网络传销假势互联网，打破地域约束，延伸规划愈来愈广。
金融欺诈引进传销方法 理财类传销成干流形式
越来越多的金融途径经过传销的方法，凭借互联网和交际网络快速开展壮大。《陈述》显现，传销类型散布以金融出资类传销占比最多，紧接着是商城返利、招商加盟、微商旗帜类、山寨虚拟币传销。其间，理财类传销已开展成为新式网络传销的干流形式。
金融出资理财类传销往往以高收益为钓饵进行欺诈，涉案金额巨大，不只损害了公民个人经济利益，更打乱了金融市场的次序。
全民参加冲击网络传销 灵鲲大数据提高金融危险防控功率
为了冲击日益猖狂的传销活动，腾讯守护者方案 2018 公益举动于日前正式发动，并上线了根据腾讯灵鲲大数据金融安全途径的 " 守护者方案 " 小程序，用户在遇到疑似圈套或传销安排时，能够运用查询功用，输入相关安排称号，检查它是否被用户告发、媒体曝光或许公安立案。
" 守护者方案 " 小程序的背面正是腾讯安全反欺诈实验室开发的腾讯灵鲲大数据金融安全途径。作为腾讯安全研制的大数据金融安全途径，灵鲲依托腾讯近二十年的 QQ 黑产冲击经历、AI 优势、腾讯安全反欺诈实验室创始的八维数据模型，以及国际一流的安全大数据团队等，可对潜在金融危险进行全掩盖监测，全面、精确地描绘危险概况，对金融危险猜测精确率到达 99.9%。
到现在，灵鲲现已与国家工商总局、北京金融局、广东金融局、深圳金融办打开协作，接入了中国银行、招商银行、中信银行、京东金融等百余家银行、付出组织、互金组织、电商、O2O 途径。充分发挥大数据研判优势，在金融危险防备上取得了明显的成果，每天预警的欺诈事情达数百万次，触及资金规划超越 10 亿元。
在当时网络安全形势下，提高全民防备网络欺诈认识，冲击网络传销、不合法集资等金融犯罪行为，早已成为职业和社会一致。未来，腾讯安全将持续向政府、金融组织以及金融企业等不断敞开安全才能，将互联网金融危险防控技能与金融安全实务紧密结合，有用防备危险、保护互联网金融安全安稳，更好地保护网民权益和产业安全。
